Nossos serviços
Vinte anos trabalhando com 401(k) e IRA nos ensinaram uma coisa: cada pessoa é diferente. Por isso não vendemos pacotes prontos. A gente senta, conversa de verdade sobre seus números, e monta a estratégia que faz sentido pra sua vida. Simples assim. Sem jargão de banco. Sem promessas mágicas.
Cada serviço é executado por profissionais experientes, com plano claro e foco na satisfação.
Serviço 3
Pegamos no que você tem agora e examinamos com lupa. Contribuições baixas demais? Investimentos desalinhados? Taxas que estão te comendo vivo? Mandamos um relatório claro mostrando exatamente onde você está e o que pode mudar. Nada de surpresas.
- Análise detalhada do histórico de contribuições
- Mapeamento de investimentos atuais e seus custos
- Comparação com benchmark do seu perfil
- Identificação de oportunidades de economia
Serviço 1
Muita gente contribui menos do que deveria só porque acha que não consegue. A gente recalcula tudo. Existe espaço na sua vida de trabalho? Existe dinheiro que você não viu? Ajustamos o aporte pra puxar o máximo que dá, sem apertar o orçamento mensal.
- Revisão do limite legal de contribuição anual
- Análise de fluxo de caixa pessoal
- Estratégia de resgates e rollovers
- Plano de aumento progressivo de aporte
Serviço 2
Trocar de emprego? Herança de IRA? Resultado: você acaba com contas espalhadas por aí. Isso complica tudo. Consolidamos, reorganizamos, deixamos tudo num lugar onde você consegue acompanhar e a gente também. Simples de gerir, simples de crescer.
- Consolidação de contas em custódia única
- Coordenação entre 401(k), IRA Tradicional e Roth
- Gestão de herança previdenciária
- Sincronização de investimentos
Serviço 3
Qual vale mais a pena? Roth ou Tradicional? Depende de tudo: sua idade, quanto você ganha agora, quanto vai ganhar depois, impostos futuros. A gente faz as contas com seus números reais. Aí sim você decide de verdade, não por achismo.
- Projeção de imposto de renda na aposentadoria
- Simulação de conversão Roth
- Análise de saques na fase ativa e na reforma
- Timing otimizado para cada situação
Serviço 1
Faltam cinco anos. Faltam dez. Quando chegar a hora, tudo tem de estar pronto. A gente olha pra trás — quanto você juntou — e pra frente — quanto precisa. Aí ajusta investimentos, sequência de saques e impostos. Nada de susto quando sai o primeiro cheque.
- Projeção de renda na reforma
- Rebalanceamento de carteira por fase de vida
- Planejamento de saques estratégicos
- Revisão anual com ajustes
Serviço 2
Mercado muda. Vida muda. Lei muda. Não dá pra otimizar uma vez e sumir. A gente fica aqui. Revisa seu portfólio periodicamente, avisa quando há mudança de lei importante, responde suas dúvidas. É como ter um colega que entende de números morando perto.
- Revisão trimestral de desempenho
- Alertas sobre mudanças legislativas
- Acesso 24/7 para dúvidas
- Rebalanceamento conforme necessário
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